泉州银行鲤城违法遭罚40万 并责令期限改正

国家外汇管理局网站近日公布的行政处分 信息公示表(泉汇罚〔2019〕2号)显示,泉州银行股份有限公司鲤城支行(以下简称“泉州银行鲤城支行”)未依照 规则 对交易单证与外汇出入 的一致性进行合理审查,被国家外汇管理局泉州市中心支局责令期限 改正,没收违法所得1139元人民币,并处分 款40万元人民币。

经查,2018年4月4日,泉州银行鲤城支行为客户处理 效能 交易 项下付汇1笔,金额176750.52美元,未依照 规则 对交易单证与外汇出入 的一致性进行合理审查。

上述行为违背 了《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条第一款、《效能 交易 外汇管理指引》(《国家外汇管理局关于印发效能 交易 外汇管理法规的告诉 》(汇发〔2013〕30号)附件1)第六条规则 。依据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条第一项规则 ,国家外汇管理局泉州市中心支局给予泉州银行鲤城支行责令期限 改正,没收违法所得1139元人民币,并处分 款40万元人民币。

《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条规则 :常常 项目外汇出入 应当具有真实、合法的交易基础。运营 结汇、售汇事务 的金融机构应当依照 国务院外汇管理部门的规则 ,对交易单证的真实性及其与外汇出入 的一致性进行合理审查。

外汇管理机关有权对前款规则 事项进行监督查看 。

《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条规则 :金融机构有下列情形之一的,由外汇管理机关责令期限 改正,没收违法所得,并处20万元以上100万元以下的罚款;情节严峻 或者逾期不改正的,由外汇管理机关责令停止运营 相关事务 :

(一)处理 常常 项目资金收付,未对交易单证的真实性及其与外汇出入 的一致性进行合理审查的;

(二)违背 规则 处理 资本项目资金收付的;

(三)违背 规则 处理 结汇、售汇事务 的;

(四)违背 外汇事务 综合头寸管理的;

(五)违背 外汇市场交易管理的。

《效能 交易 外汇管理指引》第六条规则 :运营 外汇事务 的金融机构(以下简称金融机构)处理 效能 交易 外汇出入 事务 ,应当依照 国家外汇管理规则 对交易单证的真实性及其与外汇出入 的一致性进行合理审查,确认交易单证所列的交易主体、金额、性质等要素与其请求 处理 的外汇出入 相一致。

以下为行政处分 原文:

泉州银行鲤城违法遭罚40万 并责令期限改正