招商银行“1+1+N”新模式提高客户效能体验

为满足中国居民日益多元化的财富管理需求,招商银行推出国内首套财务规划综合效能 体系---金葵花财务规划效能 该行金葵花客户,依据 每一个人的生命周期、风险等级、需求变化、财务需求提供更专业的财务规划建议,提高 客户效能 体验

2018年6月招商银行向阳 支行正式上线总行金葵花管户模式,将原有的金葵花1对1效能 模式晋级 为1+1+N的效能 新模式。在曾经 的一年中向阳 支行金葵花客户率先体验到效能 新模式为客户带来的不一样的体验和成效。

据了解,该行向阳 支行金葵花客户褚女士本年 32岁,是一名机关公务员;资产50万,儿子3岁;在规划之前只在我行做短时间 理财,不做任何其他配置。关系客户主管 前期了解到该客户在民间假贷 ,资金亏本 无法追回,惧怕风险。

理财主管 通过近期客户短时间 理财到期,邀约客户来行进行财富体检及资产检视。财富参谋 普及新模式给客户介绍1+1的管户新模式效能 ,提高 客户的新鲜感。并为褚女士进行风险评价 ,褚女士属于A2稳健型客户,在可承受 的风险动摇 内,预期年化收益方针 设定为6.5%。投资规划综合通货膨胀、市场动摇 风险及子教需求,添加 权益类配置及用于提高 全体 资金收益水平,通过配置子女教育金配置规划子女教育未来开销 ,做到教育金的专款专用不遭到 外界风险腐蚀 ,让儿子教育得到最基础的保障。(谌海峰)